Från transaktionshistorik till tydliga säljbesked

1. Ladda upp din transaktionshistorik

Exportera transaktionerna från Avanza eller Nordnet och ladda upp filen. Ju längre historik du tar med, desto större chans att Handelskoll kan hitta de ursprungliga köpen och ge ett säkert besked.

Om du blankar kan du välja Tolka omatchade sälj som blankning. Då behandlas den del av en försäljning som inte kan matchas mot ett tidigare innehav på samma konto som en öppnad kort position.

2. Varje köp behåller sitt eget datum

Har du köpt samma aktie flera gånger behandlas köpen separat. Ett nytt köp gör alltså inte äldre aktier spärrade igen.

Exempel: du köper 100 aktier i januari och ytterligare 50 i mars. När januariposten har passerat en månad kan de 100 aktierna vara fria att sälja med vinst även om de 50 från mars fortfarande är spärrade.

3. Tidigare försäljningar räknas av från de äldsta köpen

Om du redan har sålt en del av innehavet behöver Handelskoll avgöra vilka tidigare köp som finns kvar. Systemet räknar då de äldsta kända köpen som sålda först.

Exempel: du köper 100 aktier i januari och 50 i mars och säljer sedan 80. Kvar blir 20 från januari och 50 från mars. De två delarna behåller sina respektive köpdatum.

4. Blankning matchas på samma konto

När blankningsantagandet är aktiverat matchas en försäljning först mot kända långa poster på samma konto och i samma instrument. Endast den återstående omatchade delen blir en kort position. Ett innehav på ett annat konto används inte för att täcka eller förklara försäljningen, om inte Handelskoll uttryckligen har identifierat en depåflytt.

Ett senare köp på samma konto täcker först äldre korta poster enligt FIFO. Om täckningsköpet ger vinst kontrolleras enmånadsregeln från blankningsförsäljningens datum.

5. En månad räknas som en kalendermånad

Handelskoll lägger inte bara till 30 dagar. Ett köp den 10 mars når en månad den 10 april. Ett köp den 31 januari når en månad den 1 mars eftersom februari saknar den 31:a. Samma kalenderprincip används för korta positioner.

Räkna ett enskilt köpdatum med säljdatumskalkylatorn.

6. Du får ett tydligt besked per värdepapper

Översikten visar långt innehav, eventuell blankad position, vad som kan säljas eller täckas med vinst idag, vad som fortfarande omfattas av minsta innehavstid och när nästa del blir fri. Du kan söka på namn, ISIN eller konto.

7. Derivataffärer visas men kräver manuell kontroll

Derivataffärer finns kvar i transaktionslistan även när du väljer Visa endast köp och sälj. Handelskoll anger däremot inte automatiskt när en option, termin eller annan derivatposition får stängas, kvittas eller utnyttjas. För derivat gäller ett utökat regelverk och organisationens interna regler kan också behöva beaktas.

8. Osäkra fall markeras istället för att gissas

Om ett ursprungligt köp saknas, om en insättning inte kan kopplas till tidigare historik, om blankningsantagandet är avstängt för en omatchad försäljning eller om en transaktion kräver ett utökat regelverk visas en observation. Då bör posten kontrolleras manuellt.